Работа банков по противодействию мошенникам стала обязательной

Работа банков по противодействию мошенникам стала обязательной
Работа банков по противодействию мошенникам
Фото: www.shadr.info
Видео Это связано с вступлением в силу 26 сентября федерального закона, разработанного по инициативе и при участии Банка России.

Закон призван защитить денежные вклады граждан от киберворовства. Только в прошлом году в результате более чем 300 000 несанкционированных операций со счетов граждан было похищено около 1 миллиарда рублей.

Артём Сычёв, первый заместитель директора Департамента информационной безопасности «Банка России»: «У любого платёжного процесса есть две стороны: есть банк-отправитель денежных средств и банк-получатель. И если в одном из них работа по противодействию мошенничеству ведётся, а в другом нет, нельзя говорить о том, что система работает надёжно и совершенно точно выловит те самые платежи, на которые клиент не соглашался. Основной новацией этого закона в том, чтобы обязать все финансовые организации заниматься работой по противодействию мошенничеству, то есть работой по антифроду».

Одним из механизмов, который позволяет защищать деньги клиентов банков на счетах, является приостановка подозрительных транзакций и блокировка средств платежа (именно средства платежа). Это осуществляется в том случае, если у банка возникает подозрение, что контроль над средством платежа захватил мошенник. Многие банки, которые уделяют повышенное внимание обеспечению сохранности денег на счетах своих клиентов, и раньше приостанавливали подозрительные транзакции. Но отныне закон обяжет все банки использовать этот механизм защиты вложений своих клиентов. Новый закон обязывает любой банк отчитаться перед Банком России об экономических параметрах атак и возвратить украденные деньги.

Артём Сычёв, первый заместитель директора Департамента информационной безопасности «Банка России»: «Эта процедура распространяется и на платежи юридических лиц. До появления этого закона нередки были случаи, когда банки-получатели денежных средств по взаимной договорённости останавливали зачисление денег на счета клиентов, которые использовались для вывода денег. Но, даже остановив эти деньги, они не имели законных оснований для возврата денег законному владельцу. Для этого приходилось использовать очень длинную цепочку судебных решений. Иногда клиент мог ждать возврата денежных средств годами. С учётом того, что основные владельцы денежных средств, которые требуют возврата, это субъекты малого предпринимательства и среднего бизнеса, для них такое ожидание смерти подобно для собственности малого бизнеса».

По закону банк обязан незамедлительно связаться с клиентом, если посчитает его транзакцию подозрительной, чтобы подтвердить легитимность этой операции. Никаких длительных процедур разблокировок и проверок не будет. Клиент просто должен подтвердить, что именно он совершает операцию, и она будет совершена. Способ связи прописывается в договоре, поэтому, чтобы избежать неудобств, лучше всегда быть на связи, особенно будучи за границей. Важно отметить, что речь не идёт именно о блокировке: банки должны сами определить конкретный механизм защиты денег на счетах.

Артём Сычёв, первый заместитель директора Департамента информационной безопасности «Банка России»: «Для банка основная ценность — это клиент. Мы не ожидаем и не можем ожидать массовых блокировок карт и счетов, это, прежде всего, не выгодно самим банкам. Банкам важна лояльность клиента, уверенность клиента в том, что его деньги в сохранности, что банк обязательно обслужит платёж клиента, при условии, что он совершает свои операции легально, на законных основаниях».

Если всё-таки банк заблокировал счёт, не сумев, связаться с клиентом, то необходимо обратиться в банк, предъявить претензию и потребовать возврата денежных средств в рамках 9-й статьи закона о национальной платёжности средств.

Видео Работа банков по противодействию мошенникам

Любовь Тушканова

Редактор
 
По теме
Кредитная поддержка малого бизнеса – одно из ключевых направлений деятельности филиала Банка.
Кредитная поддержка малого бизнеса – одно из ключевых направлений деятельности филиала Банка.
В годы Второй мировой войны под фашистской пятой находилась вся Европа. 12 европейских стран были оккупированы и порабощены - Австрия, Албания, Бельгия, Греция, Дания, Люксембург, Нидерланды, Норвегия, Польша, Франция, Чехословакия,
В годы Второй мировой войны под фашистской пятой находилась вся Европа. 12 европейских стран были оккупированы и порабощены - Австрия, Албания, Бельгия, Греция, Дания, Люксембург, Нидерланды, Норвегия, Польша, Франция, Чехословакия,
Федеральное казначейство
28 марта 2024 года состоялось заседание Контрольной комиссии Управления Федерального казначейства по Курганской области под председательством руководителя Управления Федерального казначейства по Курганской области,
Федеральное казначейство
В Кургане утонул рыбак - Новый мир Фото из группы «Спасатели Кургана» в соцсети «Вконтакте». На реке Черная в 11 микрорайоне Кургана рыбак ушёл под лёд.
Новый мир
Курганцев предупреждают о возможном половодье и пожароопасном сезоне - Курган и курганцы Проводятся рейды по семьям, находящимся в социально-опасном положении В преддверии возможного половодья и пожароопасного сезона в Кургане сотрудники отдела надзорной деятельности и профилактической работы по городу Кургану,
Курган и курганцы